مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

چرا باید از یاد گرفتن مدیریت ریسک هیجان زده باشیم؟

بر خلاف تصور عموم معامله گران، مدیریت ریسک بسیار بسیار جالب و هیجان انگیز است. چرا؟ ساده است. زیرا چیزی است که باعث ثروتمند شدن شما در بازار فارکس می شود. با این حال بیشتر معامله گرها با گفتن چیزهایی مثل «حالا بعداً انجام می دهم." یا توجیهات مسخره ی دیگر از زیر مدیریت ریسک شانه خالی می کنند. در حالی که باید اولین و اصلی ترین چیزی باشد که روی آن متمرکز هستند. آن ها این مسئولیت خطیری که در قبال سرمایه ی خود دارند را نمی پذیرند زیرا نسبت به قدرت مدیریت سرمایه ی مناسب آگاهی ندارند. بنابراین، بیایید در همین مورد بحث کنیم:

چرا مدیریت ریسک قدرتمند است و چگونه به کار می رود؟
چه عاملی در کسب درآمد متداوم در بازارها مؤثر است تا بتوانید به جایی برسید که از طریق معاملات زندگی خود را به خوبی بگذرانید؟ ساده است؛ باید آن قدر در بازار دوام بیاورید تا پیوستگی و تداوم به نفع شما بازی کند. با این حال، بسیاری از معامله گران قبل از رسیدن به این مرحله و به دلیل نداشتن مهارت های مدیریت سرمایه حساب خود را به باد می دهند. امیدواریم که در این مقاله یاد بگیرید این وضعیت را در خود اصلاح کنید.

شما به عنوان معامله گر به این شکل پول درمی آورید:

همه ضرر و زیان خود را زیر سطح معینی از دلار (یا پیپ) به عنوان میزان ریسک شخصی خود (1R) که می توانید از دست آن را تحمل کنید، نگه دارید. با دقت معامله کنید و اجازه دهید معامله به درستی انجام شود تا بین ضررهای کوچکی که می کنید، سودهای بزرگی کسب کنید. این در واقع یک خلاصه از چیزی است که اتفاق می افتد. اما بیشتر معامله گران همه چیز را پیچیده تر می کنند و تا جایی که دیگر هیچ پولی برایشان باقی نماند، ضرر می کنند.

درصد برد اهمیت چندانی ندارد. به طور مثال، نرخ برد حدود 20% است و معامله گر همچنان سود کرده است. چگونه؟ مدیریت صحیح ریسک سرمایه. توجه کنید که تمام ضررها یکسان هستند و سودها چهار یا شش برابر (R4, R6) هستند. یک عملکرد معاملاتی موفق به این شکل است. شما باید برای حفظ سرمایه خود وسواس ذهنی داشته باشید. مقدار حداکثر ریسک خود 1R را دارید و باید تصمیم بگیرید که در هر معامله کم تر و در نهایت برابر با همین مقدار ریسک کنید و هرگز بیشتر از آن ریسک نکنید.

چگونه می توانید با مدیریت ریسک پول خود را مدیریت کنید؟
مباحثی که باید در نظر بگیرید، شامل:

ریسک/پاداش
ریسک/پاداش معیاری است که با آن ریسک و پاداش بالقوه یک معامله را تعیین می کنیم. اگر ریسک/پاداش یک معامله توجیه پذیر نیست، باید آن را رد کرده و منتظر معامله بهتری باشیم. در درس های آینده مفصلاً به این مبحث می پردازیم.

قانون 2% در مقابل ریسک ثابت
فلسفه های مختلفی در مورد مدیریت ریسک وجود دارد که متأسفانه، بیشتر آن مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ ها چیزی به جز زباله نیستند و به جای کمک به معامله گران تازه کار، آن ها را به ضرر می رسانند. در مقاله ی جداگانه ای به شما می گوییم که چرا قانون 2% می تواند یکی از قوانین ناکارآمد مدیریت ریسک باشد و در واقع، راه ایده آلی برای کنترل ریسک در هر معامله نیست.

قرار دادن stop-loss
قرار دادن توقف ضرر تأثیر مستقیمی بر مدیریت ریسک دارد زیرا جایی که stop-loss را قرار می دهید، تعیین می کند که پوزیشن شما می تواند تا چه اندازه بزرگ باشد و اندازه پوزیشن هم یعنی میزان کنترل ریسک شما.

اندازه پوزیشن
اندازه پوزیشن یعنی تعداد لات هایی که شما برای هر معامله انتخاب می کنید. فاصله استاپ لاس و اندازه پوزیشن میزان پولی است که شما در هر معامله ریسک می کنید.

قرار دادن هدف سود
قرار دادن هدف سود و کلیه روند برداشت سود به راحتی می تواند بسیار پیچیده شود. نه مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ این که بگوییم خیلی سخت یا ساده است اما مواردی وجود دارد که انجام دادن آن ها می تواند این روند را برای شما ساده تر و سودآورتر کند. در یک مقاله ی مجزا به این مبحث می پردازیم.

روان شناسی خروج از معامله
اگر هنوز نمی دانید، به زودی خواهید دید که خارج شدن از یک معامله می تواند اعصاب شما را به بازی بگیرد. قبل از اینکه امیدوار به خروج موفقیت آمیز از یک معامله شوید، باید همه چیز را درباره ی خروج از یک معامله و به خصوص روان شناسی آن بیاموزید.

نتیجه گیری
بیشتر معامله گران تمرکز و زمان خود را معطوف به جنبه های اشتباهی از معاملات می کنند. بله؛ استراتژی های معاملاتی، ورود به معاملات و تحلیل تکنیکال همه اهمیت دارند و شما باید بدانید چه کار می کنید، برنامه داشته باشید و توانایی خود برای کسب سود را بسنجید و افزایش دهید. اما همه ی این ها به تنهایی کافی نیست. برای پول درآوردن در بازارها به سوزاندن سوخت مناسب نیاز دارید. این سوخت مدیریت ریسک است. باید مدیریت ریسک را یاد بگیرید، بدانید تا چه مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ اندازه اهمیت دارد و آن را در معاملات خود به درستی به کار ببرید.

مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی

این مقاله که به همت تیم کارشناسان وب سایت آی آر روبو فارکس تهیه شده است. در این مقاله قصد داریم به موضوع مهم و کاربردی (مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی) بپردازیم. تا به حال به این جمله معروف توجه کرده اید که می گویند 90 درصد از افرادی که در بازار های مالی فعالیت خود را آغاز میکنند، شامل شکست می شوند. و تنها از این میان 10 درصد از سرمایه گذاران موفق می شوند که به شرایط مطلوب دست پیدا کنند. آیا علت این موضوع را بررسی کردید؟

زمانی که فردی وارد عرصه سرمایه گذاری می شود و در دریای اعداد و ارقام غوطه ور می گردد، قطعا انگیزه ای وافی برای قرار گیری در گروه 10 درصد در او شکل خواهد گرفت. اما دلیل اینکه بعد از گذشت زمانی از معامله گری و سرمایه گذاری دلسرد می شود چیست؟

این سوال و این ابهام نقطه آغازی است برای شرح مفهوم (مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی).

در این دنیا که بر پایه نسبیت و عدم قطعیت استوار است، هیچ زمان از نتیجه هیچ عملکردی نمی توان دقیق باخبر بود. و نمی توانیم در مورد آینده با جدیت صحبت به میان آوریم. بر همین اساس این شرایط عدم قطعیت برای زندگی یک سرماگذار از زمان صبح و بازگشایی معامله و بازار و تا زمان شب که این شرایط به اتمام می رسد نیز وجود دارد. این شرایط نیازمند داشتن روحیه ای است که با ریسک و البته مدیریت ریسک آشنا بوده و حالت های عدم قطعیت را بتواند درک نماید تا به جای انکه نسبت به نتیجه، ترس و واهمه را در خود ببیند بتواند ان را کنترل نماید.

مدیریت ریسک و سرمایه

شرایط عدم قطعیت برای مدیریت ریسک و سرمایه

همانطور که گفته شد، زندگی ما در دنیایی است که با شرایط عدم قطعیت بناده شده است. عدم قطعیت یعنی نامعلوم بودن نتیجه و این نامعلوم بودن در همان ابتدا برای سرمایه گذار شرایط وجود ریسک را بوجود می آورد. افراد با شنیدن واژه ریسک، معنای خطر و خطر کردن را به یاد می آورند و علاقه مندن تا جایی که ممکن است از ریسک کردن پرهیز نمایند. ولی حقیقت امر چیز دیگری است.

این تصور تعریف واژه ریسک به معنای خطر اشتباه است. اگر دقت کرده باشید در متن، همراه با واژه ریسک بلافاصله به عبارت مدیریت ریسک اشاره شد. ریسک به معنای خطر نیست. و بطبع ان ریسک کردن معنای خطر کردن نمی باشد. ریسک در ذات هر مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ فعالیتی نهفته است و آنچه ابهامات و شرایط نا معلوم را در کنار این وضعیت کنترل و به شرایط مطلوب می تواند تبدیل نماید، داشتن قابلیت انجام مدیریت ریسک است. بر این اساس است که اصولا وجود ریسک عاملی برای پیشرفت و ارتقا و افزایش دانش است. اگر ریسک نباسد علمی افزایش پیدا نخواهد کرد. برای همین است که باید بدانید چه ریسک هایی برای شما ارزشمند و منطقی و البته کاربردی است.

از طرفی هم در کنار اجتناب از انجام ریسک، برخی افراد نیز تمایل زیادی به انجام ریسک دارند. همانطور که گفته شد، به همان اندازه که در شرایط ریسک قرار نگرفتن اشتباه است و می تواند فرصت های زیادی را از سلب نماید، انجام زیادی ریسک هم درست نیست و می تواند موجب ورشکستگی و در نهایت نابودی شود.

برای همین قوانینی به جهت انجام و اعمال مدیریت ریسک و سرمایه و البته تسلط بر ریسک وجود دارد که توجه به ان برای هر معامله گری مهم و کاربردی است. با این قوانین می توانید از منافع و سود دهی ریسک های منطقی در انتخاب معاملات بهره مند شوید. در ادامه شما را با این قوانین آشنا می سازیم

1- داشتن انعطاف در پذیرش مدیریت ریسک و سرمایه

داشتن انعطاف موجب می شود که در زمان مواجهه با مشکلات و ضرر، و در زمان اعمال ریسک به جای اینکه در روند فعالیت ها به دنبال تغییر استراتژیک باشیم، به واسطه اطلاعات و دانش و روحیه منعطفی که داریم، با پیامد مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ های ریسک همراه شده و در هر لحظه توانایی اخذ تصمیم درست داشته باشیم. سازگاری و قدرت مواجهه با ریسک یکی از عوامل موفقیت است.

2- داشتن طرح و برنامه ریزی به جهت جایگزینی در روند امور

هیچ زمان نمی شود ریسک را حذف نماییم. ما می توانیم با داشتن برنامه های مفید بر اساس شرایط ریسک، ان را به طور کامل کنترل نماییم. شاخصه مهم طراحی این برنامه ریزی باید بر اساس احتمالاتی باشد که در قبل از ورود به فرایند برای ان پیش بینی نموده ایم. باید برای زمان سود دهی برنامه داشته باشیم و بدانیم که این شرایط ثابت نخواهد بود. پس و وقتی شرایط ضرر رخ داد باید از قبل برای ان نیز برنامه طراحی کرده باشیم تا بتوانیم در لحظه ان را جایگزین نماییم تا اینکه متحمل ضرر نشویم. این همان معنی ژرف مدیریت ریسک است.

3- توجه به احتمال رخداد بدترین حالت

یکی از مهم ترین امتیازات برای یک سرمایه گذار نوع مواجهه با روند فعالیت های بازار است. بر اساس رفتار های منطقی که در کنترل پروژه توسط مسئول تیم قبل از اجرای پروژه صورت می پذیرد، پیش بینی بدترین حالت ممکن در فرایند است. بر این اساس یک معامله گر زمانی که قبل از شروع برای بدترین حالت برنامه داشته باشد، می تواند در آن زمان در برابر ضرر های اعمال شده به جای دستپاچگی، بهترین تصمیم را اتخاذ نماید.

مدیریت ریسک و سرمایه

4- تمرکز بیشتر به کیفیت فرایند و توجه کمتر به نتیجه

به خود و به نتیجه دریافت شده اعتماد داشته باشید. داشتن این روحیه بسیار مهم است. برای همین می توانید با آرامش و با اعتماد به نفس تمام توجه خود را به داشتن کیفیت و درستی انجام فرایند های معطوف نمایید. این روحیه را با کسب اطلاعات و داشتن دانش کافی قبل از شروع سرمایه گذاری با توجه به داشته ها و توانمندی های خود طراحی نمایید. به طور دقیق ذره بین را بر انتخاب بازار گذاشته و تحلیل و ارزیابی نمایید. بعد از آن دیگر ذره بین را شکسته و فقط به کیفیت انجام کار توجه نمایید.

فرایند را ما کنترل می نماییم و نتیجه بر اساس فرایند است. فرایند در اختیار ما است و ما بر نتیجه اختیاری نداریم.

اگر می خواهید عضو 10% افراد موفق در بازار سرمایه باشید، باید از یک دیدگاه مثبتی برخوردار بوده و از مواجهه با ریسک هراسی نداشته باشید. نباید اجازه دهید که ریسک بر شما مسلط شود و با اعمال راهکار های مناسب به جهت مدیریت ریسک، آن را کنترل نموده و از آن به جهت افزایش دانش و تقویت موفقیت ها در بازار سرمایه استفاده نماییم.

تیم قوی و با تجربه وب سایت آی آر روبو فارکس متشکل از کارشناسان خبره در زمینه فرایند های سرمایه گذاری، می تواند برای شما مانند یک مشاور در زمینه انتخاب بازار های سرمایه و شرایط کنترل ریسک های ممکن بهترین راهنما و همراه باشد.

مدیریت سرمایه چیست

خیلی از افراد گمان می‌کنند که ریسک همان زیان یا خطر است، اما ریسک در حقیقت موقعیتی می‌باشد که از ترکیب خطر و فرصت به دست می‌آید.

در واقع زمانی که شما ریسک می‌کنید، خطری را قبول می‌کنید، به امید آن‌که فرصتی برای پیشرفت به دست بیاورید حال شما با توجه به میزان توانایی‌های خود در کنار شناخت کامل از خطرات احتمالی، می‌توانید از این فرصت‌ها استفاده کنید تا به اهداف خود برسید.

می‌توان گفت که بیشتر روش‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با ریسک همراه هستند که میزان آن با توجه به نوع بازار متفاوت می‌باشد به عنوان مثال ریسک در بازارهای فارکس و معاملات فیوچرز ارزهای دیجیتال ریسک بالاتری نسبت به بازار بورس تهران و معاملات اسپات ارزها دارد.

تعریف مدیریت سرمایه

برخی از افراد نام دیگر مدیریت سرمایه را مدیریت ریسک نیز نامیده‌اند، به هر حال تعریف کلی که از این مفهوم می‌توان داشت به صورت زیر می‌باشد:

داشتن مهارت و دانش کافی به منظور سرمایه‌گذاری با حداقل ریسک جهت کسب بشترین بازده می‌باشد.هدف اصلی در مدیریت سرمایه ابتدا حفظ و نگهداری دارایی اولیه و کنترل ریسک و سپس کسب سود است.

درحقیقت مدیریت سرمایه با زبان بی زبانی بیان می‌کند که سرمایه‌گذاری برای اینکه به سود مورد نظر خودش برسد باید یک مقدار ریسک کند، ولی برای اینکه در مقابل سود مورد انتظار بیش از حد ضرر نکند باید میزان ریسک منطقی و معقولی داشته باشد و بهتر است قبل از انجام هر نوع معامله‌ای از کالا تا ترید کردن ریسک و میزان بازده‌ای آن معامله را بررسی و تحلیل کند.

مدیریت سرمایه امریست کاملا شخصی و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌تواند متفاوت باشد. قبل از اینکه افراد به دنبال مدیریت سرمایه باشند بهتر است به خود شناسی کامل رسیده باشند، که از جمله سوالاتی که باید از خود بپرسند از قبیل زیر می‌باشد:

در چه سنی هستید؟

روحیات شما چیست؟آیا صبور هستید یا نه؟ و …

هدف شما در آینده چیست؟

در چه زمانی به چه هدفی می‌خواهید برسید؟

بعد از اینکه مشا به خودشناسی رسیدید حالا نوبت آن رسیده که با توجه به خصوصیا شخصی و روحی خود، مدیریت سرمایه را اجرا کرده و در ابتدا سرمایه خود را حفظ کنید و سپس کسب سود نماید.

همانطور که تا اینجا بارها گفته شده است اولویت اصلی مدیریت سرمایه با بقای سرمایه می‌باشد، سپس کسب سود از محل سرمایه گذاری و اگر افراد به هر دلیل به این اولویت توجه نکنند و در اجرای مدیریت سرمایه کوتاهی مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ کنند قطعا در دراز مدت زیان خواهند کرد.

از این رو یک نوع از روش‌های سرمایه گذار را بررسی می‌کنیم تا بتوانید با به حداقل رساندن خطر از دست دادن سرمایه و با توجه به هدف و شخصیت خود بهترین سودآوری از سرمایه خود را داشته باشید.

در این روش قرار است سرمایه خود را درون سه جعبه مختلف قرار دهید به صورت زیر:

جعبه اول: جعبه امنیت سرمایه

جعبه دوم: جعبه رشد سرمایه

جعبه سوم: جعبه رویا

در حقیقت سرمایه‌ای را که در جعبه امنیت گذاشتید، آن دسته از سرمایه‌گذاری‌ها هستند که سود کمی دارند ولی امنیت سرمایه‌گذاری بالایی دارند مانند سرمایه‌گذاری روی طلا، ملک و سپرده‌های بانکی و … .

سرمایه ای را که در جعبه رشد قرار دادید سرمایه گذاری است که ریسک بیشتری داشته و در این صورت می‌تواند سود بیستری هم نصیب شما کند مانند شروع یه کسب و کار جدید، خرید سهام و … افرادی که ریسک پذیر هستن بهتر است بخشی از سرمایه خود را در جعبه رشد قرار دهند و مابقی را در جعبه امنیت چرا که در این صورت همیشه پشتوانه مالی خواهید داشت و اگر سرمایه موجود شما در جعبه رشد دچار زیان شود شما تمام سرمایه خود را از دست نمی‌دهید چرا که جعبه امنیت شما پر است.

خب شما با توجه به نوع شخصیتی که دارید سرمایه خود را در دو جعبه اول و دوم تقسیم نموده‌اید و فرض کنید اکنون جعبه دوم (جعبه رشد) شما به سود دهی رسیده باشد حالا کافی است مقداری از سود را بردارید و به جعبه سوم(جعبه رویا) انتقال دهید، جعبه رویا در حقیقت جایی است که شما می‌توانید بی‌مهبا ریسک کنید و لذت ببرید همانند یک حساب بانکی که شما پول را در آن نگهداری کرده و صرف لذت و خوش گذارنی خود می‌کنید این حرکت موجب ایجاد انگیزه و شور و اشتیاق در شما می‌شود.

اما نکته مهم این است که، اگر شما فقط به سود کردن فکر کنید و تمام سرمایه خود را در جعبه رویا و یا حتی در جعبه رشد قرار دهید در بلند مدت سرمایه خود را به نابودی خواهید کشاند، به طوری سرمایه گذاری با مدیریت سرمایه به شما نشان می‌دهد که کسب سود مستمر واهی و مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ دور از انتظار نیست و با مدیریت سرمایه علاوه بر حفط دارایی‌های خود در دراز مدت به سود بالایی هم دست پیدا می‌کنید.

اما قابل ذکر است که به طوری کلی نمی‌توان برای همه سرمایه گذارن قواعد یکسان را بیان کرد و معامله‌گران باید با توجه به خودشناسی و تیپ شخصیتی و روحی خود مدیریت سرمایه مناسب را پیدا کرده و مطابق با آن عمل کنند.

بطور مثال، افرادی که دارای دید کوتاه مدت هستند با میزان ریسک پذیری افراد با دیدگاه بلند مدت بسیار متفاوت می‌باشد.

اهمیت رعایت مدیریت مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ سرمایه

تفاوت اصلی معامله‌گرانی موفق با دیگر معامله‌گران، رعایت مدیریت سرمایه در هر شرایط می‌باشد.

روش‌های مختلفی برای مدیریت سرمایه بیان شده، روش‌های کلاسیک اغلب تئوری و شامل محاسبات ساده هستند و مدل‌های جدید که بر مبنای جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی شکل گرفته‌اند، در تمامی این روش‌ها به ارزیابی ریسک در موقعیت‌های معاملاتی و متناسب با روحیات هر شخص پرداخته شده است.

باتوجه به رشد چشم‌گیر شاخص‌های بازار سهام طی سالیان اخیر، صاحبان سرمایه‌های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده‌اند. هرچند گزینه‌های مطمئن‌تری نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند اما، بسیاری از افراد به دلایل مختلف ترجیح می‌دهند که خودشان مستقیماً در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند.

برای یک سرمایه‌گذاری آگاهانه، هر یک از افراد باید قبل از ورود به بازارهای مالی آموزش ببینند و این آموزش شامل موارد زیر می‌باشد:

تحلیل

روانشناسی

مدیریت ثروت

و مهم‌ترین بخش از موارد فوق مدیریت سرمایه می‌باشد که باید اهمیت ویژه به آن بدهند چرا که مستقیماً با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و در واقع این بخش ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران می‌باشد.

علاوه‌ براین مدیریت سرمایه صرفا مخصوص کسانی که قصد سرمایه‌گذاری مستقیم دارند، نیست. افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیر مستقیم نیز دارند بهتر است با مفهوم مدیریت سرمایه آشنا شوند.